基金负偏离（基金偏离度超过05%）
影子定价法与摊余成本是什么?
摊余成本法是一种按照成本计算收益率的方法，而影子定价法则是根据市场当日的价格信息推算出不同年期券的公允收益率，并且利用这些公允收益率对基金投资组合进行估值。
摊余成本法是一种按成本计算收益率的方法，而影子定价法则根据市场当日价格信息推算出不同年期券的公允收益率，并利用这些公允收益率对基金 投资组合 进行估值。由于市价在不断波动中，得出的收益率便与摊余成本法计价有差异。
债券基金的估值方法主要有三种可以选择：成本法、市价法和摊余成本法。成本法主要为用于银行间债券投资的估值，但该方法可能导致基金净值严重偏离公允价值。
摊余成本法指估值对象以买入成本列示按票面利率或买入利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内平均摊销，每日计提收益。在货币市场基金一般的估值中，所采用的都是这种摊余成本法。
货币基金偏离度是是指摊余成本法与“影子定价法”之间的偏离度。
厘清余额宝的几个问题
据上述支付宝相关人士介绍，余额宝的风险主要集中于两个方面：投资风险、IT风险。余额宝自上线以来除了“双十一”外，一直处于资金净流入的状态，一旦未来资金净流入趋势打破，这对其流动性管理能力无疑是巨大挑战。
余额宝主要有以下几种风险：余额宝的收益不固定。余额宝的收益主要来自货币基金市场的收益。收益的好坏要看货币市场的表现是否良好。如果货币市场表现良好，货币性基金收益提升，余额宝的收益也会随之升高。
余额宝实际就是天弘基金的“天弘增利宝”的另一种叫法。如何购买余额宝？ 投资者首先必须是支付宝认证用户。在支付宝界面点击余额宝将资金转入即可。 通过天弘基金购买天弘增利宝。
资金出现了分流。在余额宝刚刚推出的时候，许多的用户发现收益率能够达到6%以上。但是，后来逐渐越少，尤其是2018年以来这个现象越来越明显。
什么是货币基金的偏离度
货币基金偏离度是是指摊余成本法与“影子定价法”之间的偏离度。
货币市场基金偏离度，是指货币市场基金“摊余成本法”与“影子定价法”两种定价方法下基金资产净值的偏离程度。目前我国货币市场基金均采取摊余成本法作为基本的计价方法，同时引入“影子定价”法对基金资产净值进行重估。
偏离值是一个企业股票的现价，比对应的基准价的涨幅。是指个股某个交易时间段的涨跌幅与其对应分类指数涨跌幅。
【答案】：B 当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。
支付宝基金变成负数怎么办?
1、支付宝基金变成负数时，说明基金现在的价值低于购入时的价值，基金正处于下跌状态，这个时候既可以选择加仓，也可以选择静观其变，等待基金上涨。
2、你可以选择继续加仓。这个道理很好理解，如果你之前认购基金的净值是一元，当行情跌到0.8元的时候，你的亏损就达到了20%。
3、可能进行了分红转本金的操作：一些第三方销售平台，如支付宝，会将预期收益从派息转到本金，这就会显示出没有预期收益的情况。特殊情况：如系统当日预期收益还未更新，或系统出现错误，这种情况具体可进行人工咨询。
4、就得时刻做好承担较高的损失的心理预期。如果想要在支付宝理财中不出现负数，只想看到收益的增长，那你的选择就只有一个，就是选择低风险产品，现在支付宝中此类产品基本就两种：货币基金和银行存款。
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