基金怎么算
基金的计算是:
1、内扣法
基金收益等于赎回当日单位净值x份额x(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额=投资金额x(1-认/申购费率)除认/申购当日净值+利息。
2、外扣法
基金收益等于赎回当日单位净值x份额x(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额=投资金额x(1+认/申购费率)除认/申购当日净值+利息。
申购基金如果是在在工作日的当天15点之前,那么从第二个工作日开始就会计算收益。如果是当天的15点之后再去申购,那就要隔天,到第三个工作日才会计算收益了。如果是在节假日期间申购基金,会被系统认定为节假日结束之后的第一个工作日买入的,第二天开始计算收益。现在关于收益的计算方法大部分基金公司采用的都是外扣法,因为同样的申购金额,外扣法购买的份额会多一点,对基金民比较有利。
基金(Fund)有广义和狭义之分,广义上指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金,如信托投资基金、公积金、退休基金等,狭义上指具有特定目的和用途的资金,平常所说的基金主要是指证券投资基金。证券投资基金的收益来自未来,收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分,具有一定风险。
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