基金交易各环节常用术语解释

2023-09-25 03:39:21

基金账户

基金账户是指基金注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户。

基金账号

基金账号是由基金公司为其客户分配的账户识别号，一个自然人在一家基金公司只能开设一个基金账户，对应一个基金账号。

基金开放日

开放日是针对开放式基金而言的，封闭式基金在交易所上市，可以在交易所的交易日进行基金的买卖；开放式基金不上市，只在指定的销售机构在特定的时间办理申购、赎回等业务。开放日指销售机构办理基金份额申购、赎回等业务的工作日。我国的开放式基金的开放日通常与证券交易所的交易日一致。

基金募集期

指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不超过三个月。开放式基金在募集期内的认购费用一般有享有优惠。

认购

在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。一般情况下，基金认购申请一经提交，不得撤销。

申购

申购是指投资人在基金成立之后，通过基金销售机构向基金管理人申请购买基金份额的行为。

赎回

赎回是指投资人将已经持有的开放式基金份额，通过基金销售机构向基金管理人申请购回基金份额并收回现金的行为。

巨额赎回

巨额赎回是指当开放式基金在单个开放日，基金的基金份额的净赎回申请超过上一日基金总份额的10％时的情形。当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认为支付投资者的赎回申请可能会对基金的资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期予以办理。

对于单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额；投资者未能赎回部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理，赎回价格为下一个开放日的价格。