理财双录流程（理财产品双录）
保险双录流程,期待解答
保险双录是指保险代理人向投保人进行保险投保时的录音、录像取证并保存。具体流程：保险代理人出示有效证件：投保提示书、产品条款和免责条款的纸质版，应要录制清楚保险代理人出示的有效证件。
报案：投保人发生保险事故后，需要及时向保险公司报案，以便保险公司及时处理。报案时，投保人需要准备相关的证件和保险单，以便保险公司进行审核。
投被保险人需在现场，隔代投保监护人必须在场。双录过程中，代理人、投保人、被保人（监护人）要始终出现在屏幕中，不得中途离开。 代理人和客户出示证件的证件，客户抄录的文字内容及签名，必须清晰可辩。
双录其实就是录音和录像，保险双录的意思是，为了防范和治理销售误导的行为，保险公司要通过录音、录像采集视听资料、电子数据，记录和保存保险销售过程关键环节，以便实现销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认。
“双录”流程在《保险销售行为可回溯管理暂行办法》第七条中把“双录”内容分为了5个关键环节简单概括就是身份证、条款、人身保险投保提示书、条款免除说明、电子投保申请确认书。
保险双录流程
保险双录是指保险代理人向投保人进行保险投保时的录音、录像取证并保存。具体流程：保险代理人出示有效证件：投保提示书、产品条款和免责条款的纸质版，应要录制清楚保险代理人出示的有效证件。
报案：投保人发生保险事故后，需要及时向保险公司报案，以便保险公司及时处理。报案时，投保人需要准备相关的证件和保险单，以便保险公司进行审核。
（1）通过保险兼业代理机构销售保障期限超过一年的人身保险产品，包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端或其他设备进行销售。
“双录”流程在《保险销售行为可回溯管理暂行办法》第七条中把“双录”内容分为了5个关键环节简单概括就是身份证、条款、人身保险投保提示书、条款免除说明、电子投保申请确认书。
邮储银行远程双录怎么操作
可以用电脑进行保险双录。客户提前准备好身份证，银行卡。正式录制前和客户进行视频连线，介绍空中签名及远程双录操作要点，指导客户调试设备，选择能够将文件展示清楚的角度。
双录是指保险代理人对投保人投保情况进行录音录像，进行证据收集和保全。具体流程：保险代理人出示有效证件：纸质版的投保提示、产品条款、免责条款，保险代理人出示的有效证件要记录清楚。
双录APP。根据查询中国民生信托显示，需要客户本人去信托公司的财富网点线下双录，或与理财经理约好时间进行远程双录。
可以采取由投保人点击确认已阅读投保单风险提示语句，以及首次签名手写、其余点击确认使用手写签名的替代方式；销售人员应在银行营业场所实施远程双录。银行类保险兼业代理机构无法满足上述条件的，不得开展远程双录。
可以远程双录且是安全的，邮政银行属于国有银行在买保险时进行双录可以远程进行并且是安全可靠的。
当客户在银行设置的理财产品销售专区进行购买时，客户经理会先念出一段话术：为维护您的合法权益，根据监管要求，将对整个销售过程进行录音录像，感谢您的配合。
银行开户双录都会问什么问题
1、银行开户五问两查内容是：检查思想认识，询问“四个意识”是否牢固树立，是否存在理想信念不够坚定、党性原则不够强等问题。二是检查工作作风，询问责任心是否强，是否存在工作标准低、作风浮动等问题。
2、银行实行双录管理，在银行柜台购买理财产品、基金和保险产品就会要求双录，通过自助设备和电子银行购买就不用双录。
3、“双录”的背景 随着改革的红利一步步落实，广大民众手头的财富越来越多。单一的储蓄已经无法满足大众要求。
理财经理需要通过什么完成远程双录的预约
1、首先需要前往自己所需要的银行。其次进入该行后选择邮储银行找到客服进行寻问远程双录操作的方式。最后开始选择操作就可以了。
2、当客户在银行设置的理财产品销售专区进行购买时，客户经理会先念出一段话术：为维护您的合法权益，根据监管要求，将对整个销售过程进行录音录像，感谢您的配合。
3、双录即录音和录像。中国银监会、保监会、证监会发出了行业规范，要求业务员在金融投资理财产品过程中，应对关键环节同步录音、录像。录音、录像资料不能用作商业用途，业务员不能外泄和擅自复制。
4、据了解，投资者只需要认真听取理财经理的介绍，给出回应，一般来说2~3分钟就可以做完一次双录 。事实上，设备软件的使用是否流畅、销售人员能否熟练引导投资者，决定了双录环节的效率。
理财销售双录制度
1、银监会规定的双录保留时间时为产品终止日起6个月后或合同关系解除日起6个月后。
2、它是指在银行销售理财产品的过程中，对销售过程进行全程录音录像的措施。这是为了保护消费者的权益，防止销售过程中出现不当行为或纠纷。
3、谁销售，谁双录。根据查询中国银行官网显示，产品销售专区中，销售人员要对理财产品销售过程进行录音录像，“双录”工作秉承“谁销售，谁双录”的原则，销售人员和“双录人员”必须为同一人。
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