理财客户问题（投资理财客户常见问题）
金融理财顾客会提什么问题
1、一般最关心的就是收益与资金安全度了，理财平台是否能提供真实有效的身份证明，资质证明，营业执照等等，还会问到你们的理财产品是做什么的，风险有多大，是怎样为客户带来收益的。
2、个人经营类贷款：一般是用于自主创业的，比如企业主、企业法人、个体户等可以申请；个人消费类贷款：类型很多，比如购车消费贷款、装修贷款等等，因为是专款专用，这类贷款都会要求提供贷款用途证明文件。
3、（3）测试客户的风险偏好。风险偏好应该由个人的收入及家庭负担等客观情况加上自己的心理因素和投资心态等来决定。
4、● 是在运用专业金融知识教会客户理财，还是在用专业知识在推荐产品（或者收益）？● 是在给客户提建议，还是在给客户出主意？在客户眼里，理财经理扮演的角色不同，客户对其的反应也不同。
5、银行理财产品的安全问题 对于任何投资来说没有百分百的安全，只要是投资必定伴随风险，收益越高风险也越大。
银行理财经理邀约客户遇到的问题
客户需求无法全面满足：理财经理单独承担客户服务，难以兼顾多个客户的需求。每个客户都有独特的财务目标、风险承受能力和投资偏好，需要个性化的理财规划和建议。
客户资源不足，理财经理的客户资源不足，无法满足公司的业绩要求，公司可以通过提供更多的客户资源，帮助理财经理扩大客户群体，提高业绩。
网点 如果你分在好的网点，那么可能会有很多不错的客户送上门来，如果很偏的话，就二了 资源 这个很重要，如果你是富二代，那么你直接让家里人存钱过来，每天就不用干活了。
投资理财过程中经常碰到的理财问题
1、第 盲目追求高回报。很多人去银行买理财产品或者基金，问的第一个问题就是：回报多少？在他们看来，5%的回报肯定比2%更好，10%的回报肯定比5%更好。如果能够达到20%+，那就完美了。
2、财产清单梳理 在打算理财之前，需要先对自身整体的财务状态作一番清楚的了解，就好比制定目标之前，要知道自己有多少优势、劣势、关键人、资源等等。
3、理财陷阱五：消费返利 消费返利原本是一项常见的促销手段，如今却经常被包装成投资陷阱。
一个顾客向你咨询理财产品你不了解怎么办
先向客户介绍你所熟悉的产品，当客户问到你不懂的产品时，可以明确表示：对不起，我对这款产品不熟悉，您稍等，我找一位熟悉这款产品的同事过来为您服务。
如果没心做销售，就赶紧辞职吧，相互不要耽误。
首先我们要做好的就是安抚好客户，给客户再详细的介绍一下理财产品以及它的优势，让他了解更多关于金融或者理财的知识。而且要和客户说明理财产品不同于普通储蓄，理财产品都是有一定风险的。
自己要主动学习理财知识。通过阅读相关理财的书籍，或者网络渠道了解银行存款、基金、股票等不同理财产品的不同特点。积累理财知识，培养理财的意识。学会自己来记账。
理财客户一般会提出哪些问题
一般最关心的就是收益与资金安全度了，理财平台是否能提供真实有效的身份证明，资质证明，营业执照等等，还会问到你们的理财产品是做什么的，风险有多大，是怎样为客户带来收益的。
“没空，没钱，不想做”等等，都是表面的。最根本的是客户的担心和疑虑。总的来说，客户说的问题会有很多。你要学会归类，以及学会不同的处理方法。
而中介一般是收取双方或单方的手续费为盈利目的或者是挣钱一定息差为盈利目的的新型理财模式。
以下是客户可能提出的其他要求：(1)收入的保护(例如预防失去工作能力而造成的生活困难等)。(2)资产的保护(例如财产保险等)。(3)客户死亡情况下的债务减免。(4)投资目标与风险预测之间的矛盾。
结语：以上就是财经小编为大家整理的关于理财客户问题的相关内容解答汇总了，希望对您有所帮助！如果解决了您的问题欢迎分享给更多关注此问题的朋友喔～
